Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir führen jedes Konto nach den Vorgaben unserer MGA Lizenz (MGA/B2C/394/2021). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Dokumente verlangen, wie die Prüfung abläuft und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir systematisch, nicht bloss auf dem Papier. Die maltesische Glücksspielbehörde MGA verpflichtet uns zu einem Risikomanagement, das jeden Kunden und jede Transaktion erfasst. Dafür betreiben wir interne Schulungen, verdachtsbezogene Meldungen an die Financial Intelligence Analysis Unit und regelmässige unabhängige Prüfungen unserer Prozesse.

Als Lizenzinhaber Goodman Entertainment Ltd. unterliegen wir zudem dem schweizerischen Kontext unserer Spieler: Wir arbeiten mit denselben Grundsätzen, die auch das schweizerische Geldwäschereigesetz verlangt, nämlich Kenntnis der Kundenquelle, Dokumentation und Meldung von Auffälligkeiten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Angaben zur Zahlungsmethode automatisch gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich greift die Verifizierung bei bestimmten Schwellenwerten.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: einzelne Einzahlungen ab erhöhtem Betrag oder ungewöhnliche Muste führen zu einer erneuten Prüfung
• Verdachtsmoment: jederzeit, wenn Transaktionen nicht zu Ihrem Profil passen

Diese Dokumente brauchen wir

Damit die Prüfung in 24 bis 48 Stunden abgeschlossen werden kann, reichen Sie direkt passende Dateien ein. Unscharfe Fotos oder abgelaufene Dokumente verzögern den Vorgang.

Für jedes Dokument gilt: es muss lesbar, vollständig und aktuell sein.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können sie einsehen, niemals der Support im Live Chat. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Sie laden die Dokumente im Kontobereich unter Verifizierung hoch
• Unser Compliance Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, im positiven Fall wird die Auszahlung freigegeben

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen, mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder Mustern, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der MGA Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschaftsbelege. Wir gleichen ab, ob die eingesetzten Beträge plausibel zu Ihrer finanziellen Situation passen, und behalten diese Informationen streng vertraulich.

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Transaktionsüberwachung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Gewinne auf Kryptoeinzahlungen zahlen wir in derselben Kryptowährung aus.

Einzahlungen ab 10 CHF sind möglich, Auszahlungen ab 10 CHF. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 CHF aus, pro Monat 20.000 CHF. Gebühren erheben wir keine. Im VIP Programm gelten erhöhte Limits, die wir einzeln verifizieren. Deutlich überhöhte oder untypische Beträge prüfen wir, bevor wir sie freigeben.

Wenn Dokumente fehlen

Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Verweigern Sie die Dokumente dauerhaft oder widersprechen die Angaben den Kontodaten, können wir das Konto sperren und Auszahlungen nur auf eine verifizierte, auf Sie lautende Bankverbindung oder Wallet auszahlen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei oder Identitätsmissbrauch melden wir den Fall an die zuständige Behörde und schliessen das Konto.

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es die MGA Vorgaben verlangen. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift. Den Grund für die Speicherung können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] erfragen.

Häufige Fragen zu Goodman Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei auffälligen Mustern. Bei der Registrierung läuft nur eine automatische Prüfung der Stammdaten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente brauchen wir 24 bis 48 Stunden.

Warum verlange ich dieselbe Zahlungsmethode für Auszahlungen?

Weil die MGA Lizenz vorschreibt, dass Gelder auf die Methode zurückfliessen, von der sie gekommen sind. So verhindern wir Geldwäscherei und Missbrauch fremder Konten.